AML und Verifizierung bei Vinyl Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz ist für uns Pflicht, nicht Kür.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Vinyl Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Regulierungsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) dieser Rechtsordnung. Unser Ziel ist es, unsere Plattform nie als Kanal für Geld aus illegalen Quellen nutzbar zu machen. Dafür führen wir Risikobewertungen durch, verifizieren unsere Spieler und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Compliance-Team, geführt durch den Geldwäschebeauftragten (MLRO), überwacht alle Vorgänge kontinuierlich. Wir setzen lückenlose interne Kontrollen ein: von der Identitätsprüfung bei der Registrierung bis zur verdachtsbezogenen Meldung einzelner Transaktionen. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass wir geltende AML-Gesetze konsequent einhalten.

• Registrierung unter Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2023-065
• Risikobasierte Kundenprüfung (Risk-Based Approach)
• Kontinuierliches Transaktionsmonitoring
• Verdachtsmeldungen an die Financial Intelligence Unit
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten führen wir erweiterte Kontrollen durch. Ohne abgeschlossene Verifizierung nehmen wir keine Auszahlung vor, da unsere Lizenz dies verpflichtend vorschreibt.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Anschrift, E-Mail und Telefonnummer werden abgeglichen und auf Sperrlisten geprüft.
• Erste Auszahlung: Vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis.
• Schwellenwerte: Bei ungewöhnlichen Ein- oder Auszahlungsmustern oder hohen Transaktionssummen führen wir zusätzliche Prüfungen durch.
• Zufallsstichproben: Wir verifizieren Konten auch stichprobenartig, unabhängig von Auszahlungen.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Eingang Ihrer Dokumente. Meist sind wir deutlich schneller. Sie laden die Unterlagen direkt über Ihr Konto im gesicherten Bereich hoch, nicht per E-Mail. Verschlüsselung, Zugriffsbeschränkungen und rollenbasierte Berechtigungen schützen Ihre Daten vor unbefugtem Zugriff. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeitende der Vinyl Entertainment N.V. können die Dokumente einsehen.

• 1. Schritt: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Schritt: Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument vollständig, scharf und ohne Bildschirmspiegelung.
• 3. Schritt: Laden Sie den Adressnachweis und den Zahlungsmittel-Nachweis hoch.
• 4. Schritt: Wir prüfen die Unterlagen, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat.
• 5. Schritt: Sie erhalten das Prüfergebnis, Ihre Auszahlungsfreigabe wird danach automatisch aktiv.

Nachweis zur Herkunft der Mittel

Bei höheren Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder wenn Sie über einen langen Zeitraum hinweg deutlich mehr einzahlen, als es Ihr Profil vermuten lässt, fordern wir einen Nachweis zur Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) an. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei Überschreitung bestimmter Transaktionswerte zwingend greift.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten, Erbschaftsdokumente, Dividenden- oder Broker-Auszüge. Der Nachweis muss plausibel belegen, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen stammen. Wir behandlen diese Informationen streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für Compliance-Zwecke.

Monitoring Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform wird automatisiert auf Auffälligkeiten geprüft: ungewöhnliche Beträge, rasche Wechsel zwischen Einzahlung und Auszahlung ohne Spieltätigkeit (Chip-Dumping), Kryptowährungstransfers mit verdächtiger Wallet-Historie oder strukturierte Transaktionen unterhalb von Meldeschwellen. Erkennt unser System ein Muster, das nicht zu Ihrem Spielprofil passt, prüft der MLRO den Fall manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Rule). Sollte ein Betrag eingezahlt worden sein, der nicht vollständig zurückgezahlt werden kann, teilen wir den Rest auf die nächstliegende Methode auf. Unsere Limits: mindestens 20 EUR pro Ein- und Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche und 20.000 EUR pro Monat. Kryptowährungsauszahlungen sind innerhalb einer Stunde abgeschlossen, E-Wallets innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 5 Werktagen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Bis zur vollständigen Verifizierung kann Ihr Konto nur eingeschränkt genutzt werden: Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben möglich, Auszahlungen werden jedoch zurückgehalten. Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir das Konto vorläufig. Bleiben die Unterlagen über einen längeren Zeitraum aus, kann die Sperre zur endgültigen Kontoschließung führen.

Unvollständige Dokumente, erkennbare Manipulationen an Dateien oder Widersprüche zwischen Profil- und Dokumentenangaben leiten wir als versuchten Identitätsbetrug ein. Das hat die sofortige Aussetzung des Kontos und gegebenenfalls eine Meldung an die Lizenzbehörde zur Folge. Sind bei der Prüfung Hinweise auf eine dritte Person hinter dem Konto erkennbar, die nicht mit dem registrierten Spieler identisch ist, wickeln wir keine Transaktionen mehr ab.

Sie haben jederzeit das Recht, bei Unstimmigkeiten Nachweise nachzureichen und sich an unseren Support zu wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Vorläufige Kontosperre nach 30 Tagen ohne geforderte Dokumente
• Endgültige Schließung bei dauerhafter Nichtmitwirkung
• Sofortige Sperre bei Dokumentenbetrug oder Identitätsmissbrauch

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, danach löschen wir sie sicher. Der Grund: Behörden können im Nachhinein Prüfungen anordnen, und wir müssen alle KYC- und AML-Entscheidungen nachvollziehbar belegen können. Während der Aufbewahrungsfrist gelten dieselben strengen Schutzmaßnahmen wie während der Prüfung selbst: Verschlüsselung, Zugriffsprotokolle und Einbindung nur autorisierter Mitarbeitender.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Vinyl Casino?

Wir prüfen Ihre Dokumente innerhalb von maximal 48 Stunden nach Eingang. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen.

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten und Sperrlisten. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum erhalte ich meine Auszahlung immer auf die Einzahlungsmethode?

Unsere Same-Method-Rule verhindert, dass Gelder über unbeteiligte Wege ausgeleitet werden. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf die Methode, mit der eingezahlt wurde.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht einreiche?

Ohne Verifizierung nehmen wir keine Auszahlung vor. Nach 30 Tagen ohne Unterlagen sperren wir das Konto vorläufig, bei dauerhafter Nichtmitwirkung schließen wir es endgültig.

Werden meine Dokumente sicher aufbewahrt?

Ja. Alle Unterlagen werden verschüsselt über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hochgeladen und sind ausschließlich autorisierten Compliance-Mitarbeitenden zugänglich.